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科學化理財 取信科技新貴 2007.01.05 工商時報 鄭圭雯/台北報導
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Technology = enabler,對於金融業來說,科技正是讓許多創新得以實現的工具,事實上,在每一間高級明亮的理財貴賓室裡,銀行除了比專業、比效率、比服務、比關係,還有一個客戶看不到的競賽,那就是資訊科技的應用程度。
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/ e) ^, o- s7 c( O! z 目前,正有一股高科技理財風逐漸興起,正受科技族與「師」字輩(會計師、建築師)的青睞。因為這些客戶理性、數字觀念又強,如果沒有客觀又科學化的財務數字分析,很難說服的了他們。 ( Y f5 w6 g3 Q' K) H8 W$ K6 C
" P" V1 z; e7 k 台新銀行財富管理銀行魏瑞香協理表示:台新銀行三年前引進的Ibbotson EnCorr專業資產配置系統,為的就是要台新的財管客戶享受與國際零時差的投資理財服務。財務顧問可以依客戶理想的報酬率,試算出最有效率的投資組合,日後還可以運用系統定期檢視投資報酬狀況,逐季請財務顧問製作資產報告書回報;或是客戶預設停損、停利點,財務顧問也會及時通知客戶是否獲利了結?有了這樣的強大系統支援,忙碌的科技新貴就不再會有:忙著賺錢,卻錯過資產增值的遺撼了。 ; k' E, k; j" _+ p6 Q l/ F
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科技新貴還有另一個理財重點,就是滿手配股不知從何處理困擾。過去科技族最讓人羨慕的就是公司配股,如果再加上台股行情正好,不之創出了多少千萬富翁,但自從去年「最低稅負制」公布後,引發許多科技族的憂慮,擔心滿手股票還沒變現落袋為安,就變成繳稅大戶了。在此魏瑞香也提醒,節稅規劃一定要提前一年以上規劃,才能達到節稅效果。 |
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